教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

読者のIさんよりご質問いただきました。

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ファンド(投資信託)を選ぶ基準ですが、
モーニングスタ─の星の数、
シャープレシオ、どちらを重要視しますか。
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モーニングスターの星の数とは、
レーティングのことです。

モーニングスターの用語解説から引用すると

「モーニングスターカテゴリー（小分類）内における
リスク調整後リターンによる評価となっています。」

と、書かれています。

シャープレシオとは、リスクに見合ったリターンが
得られているかを表わす指標です。

詳しくは、動画で解説しています。

たくさんの投資信託(ファンド)を比較していくと
見えてきますが

星の数が多いものは、シャープレシオの数値も高い
傾向になっています。

ですから、どちらを重視ということではないのです。

結論から言うと

「星の数もシャープレシオも両方良いものを選ぶ」

これに尽きるのです。

ただし投資商品は、不確実性を含むもの。

「これが正解」

と、いうものは存在しません。

星の数もシャープレシオも、過去のデータです。
未来を約束したものではないのです。

あくまで「参考」にしかなりません。

数字でみて、経済を見て、ファンドマネージャーの

方向性を確認して決めるしかないのです。
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