教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

お金は使うためにあるものです。

「○年後に資産を○万円にする」として
運用を続けていても
目標額に達していない場合もあります。

その場合は、積立額を変更したり
運用先の見直しも必要になってきます。

場合によっては、ボーナスなどで追加資金を
投入しなければならないこともあるでしょう。

例えば、12年後の大学受験を標準にして
資産形成している場合

使う段階になって、足りないのでは話になりませんね。

資産運用の目的は、運用期間内に
目標額を達成することです。

あらかじめ中間目標も立てておきましょう。

私の経験上、中間目標は３年がベストです。

12年後に使うお金でも、３年毎に目標額に達しているか
チェックするのです。

積立投資をはじめて３年ほど経つと
はじめた頃と経済が変わっています。

また、お子さんがいらっしゃる場合は、
６年で生活パターンが変わることが多いです。

生活費も変化しますので
その中間として３年がベストです。

資産額が目標のプラス・マイナス10％以内でしたら
許容範囲です。

もしも許容範囲内に収まらない場合は
どの投資信託が原因なのかを特定しましょう。

ポートフォリオの見直しも必要になります。
３年で軌道修正していきましょう。

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