毎月分配型の投資信託が衰退している？

毎月分配型の投資信託から投資家が離れているようです。

2017年から毎月分配型の投資信託のシェアが
大きく減りました。

先進国リートやハイイールド債券に投資する
投資信託が

分配金を引き下げたことがキッカケだったようです。

まあ、金利から考えればハイイールド債は
ピークが過ぎ去ったことはわかるはずです。

金利と債券、不動産の関係については、
拙書「9マス分配式ではじめる積立投資信託」
で詳しく書いていますので、ご参考になさってください。


アメリカの金利が上昇したことで
投資信託の分配金も減額になりましたが、
資産そのものの価格も下がっています。

値が下がってから、投資信託を乗り換えるのでは
損切したのと同じです。

しっかりピークを見極めて
「利益」を確定した売却を考えるようにしましょう。



分配金の話から、少しそれてしまいましたが
毎月分配金を受け取るのは、

なにが問題だったのでしょう？


利益を毎月受け取っていては、
単利でしかお金が増えないということです。

投資でお金が増えるのは「複利」の効果を
利用しているからです。

複利は、利益を再投資することで
雪だるま式で資産が増えていきます。

単利では、利益を受け取っているだけなので
資産は増えません。


景気は循環していますから、
その景気ステージによって、値上がりする資産は
変化していきます。

ずっと、高配当であることは不可能なのです。

もしもハイイールド債の
投資信託を保有しているのでしたら
早めに損切した方が良いかもしれません。


投資信託は、運用するのにコストがかかりますので
投資家からの資金が減ると、

運用が困難になり、その時点で投資信託を解散する
「繰上償還」になってしまいます。

強制的に損切になってしまうので
気を付けたいですね。

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