教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

「投資信託は積立で買うものなんですか？」
先日のセミナーでこのように聞かれました。
私の著書で「9マス分散式ではじめる積立投資信託」

でも書いていますし、
メルマガでもお伝えしていると
思っていたのですが

繰り返しお伝えすることが大事なのだと
感じました。

なぜ「積立投資信託」なのか？

まず投資信託とは、毎日価格が変化する
金融商品です。

なので、安く買って高く売ることで
利益を得ることができます。

したがって、安い時にたくさん購入できれば
一番良いのです。

でも、あなたは「安い時」がわかりますか？

いまが一番安いとわかるのでしたら
毎月積立で投資信託を購入しなくても良いのです。

ただし「安い時」を見極めるのは、
とても難しいのです。

一方、積立で投資信託を購入すると
どのように違うのか？

投資信託を積立するということは、
一定額を毎月定期的に購入することです。

例えば毎月3000円購入すると
投資信託を買える数が変化します。

ガソリンを3000円ずつ購入するのと
同じですね。

ガソリンの価格は一定ではないので
3000円ずつ購入すると安い時は
たくさんのガソリンを入れることができます。

著書では、日経平均で検証した結果を
図表として公開していますが

簡単にシミュレーションした図を
ブログに公開しています。

図の赤い線が積立で投資した場合
緑の線が一括で購入した場合です。

投資信託を積立で購入すると、一旦下がって
再び元の金額に戻ると「超回復」します。

景気は循環

しています。

株価が低迷している時、株価が上昇する時
そのサイクルがあるのです。

景気のサイクルは短いと3.6年長くて4.8年なので
５年以上積立を続ければ「超回復」する可能性が
高いのです。

これが積立で投資信託を購入するメリットです。

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どうもありがとうございます。

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思いますので

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とてもうれしく思います。

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