富裕層向けのFPが提案する「資産防衛」とは？

富裕層向けの提案について勉強しています。

富裕層向けなので、
海外の金融商品の提案もしているのかと思いきや

富裕層ほど、海外のファンドや保険などは
あまり手をださないようです。



私がいつも話している「減らさない」ように
気を付けながら投資をしているそうです。
年利も６％くらいで良いと言われるそうです。
資産を増やすと言うよりも「資産防衛」だと

講師の方は、話されていました。
金融資産が30億円以上の

お金持ちほど、
投資について特別なことをしているのではなく

日経平均に連動するETFを暴落時に購入するなど
タイミングを見ているようです。
また、富裕層の方にファイナンシャルプランナーは

どんな助言をしているのかと言うと
セカンドオピニオンとして、証券会社や
プライベートバンカーの提案について
判断を求められるようです。
富裕層には、証券会社の専属営業マンが付きますが

営業マンだけに、
顧客にとってメリットがある金融商品を
持ってこないことを熟知しているようです。
ちなみに、ファイナンシャルプランナーとしての

年間顧問料は、600万円だとか。
金融商品の話は、いつも私がこのブログで

書いているようなことなので、特別なことはありません。
私も以前は、海外まで投資商品を視察に行っていましたが

結局は、国内のネット証券でも購入できるものが
手数料も税金もかからないのです。
お金持ちほど、そのことをよく知っていると

いうことですね。