教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

2014年の12月から投資信託の「トータルリターン通知制度」が
はじまりましたが

トータルリターンってなあに？

というご質問をいただいたので、シェアしますね。

トータルリターンとは、「売却益」＋「分配金」です。

「トータルリターン通知制度」は、「受取分配金」と「解約金額」の
合計額から「手数料を含む投資金額」を差し引いた金額が
販売会社から投資信託ごとに通知されます。

現在の時点で、どのくらい増えたのか、減ったのかが、
把握できる便利な制度です。

投資信託を比較して評価する場合
このトータルリターンで考えないといけません。

最近は、証券会社の比較でもトータルリターンで
比較できるようにはなりましたが
投資信託の比較サイトの方が、情報は豊富です。

・投信まとなび
・モーニングスター

などが比較サイトになります。

投資信託は、5年以上の長期間保有することで
利益を得ていくので

トータルリターンは、長期間で見て成績の良い
投資信託を選ぶようにしましょう。

短期間だけ成績が良い場合は
その期間だけ、株価があがった銘柄を保有していた
だけに過ぎないからです。

特にアクティブ型の投資信託は、
銘柄の成長性を信じで長期間保有することで、
利益を得るタイプや

短期間に売買を繰り返して、利益を得るタイプなど
様々です。

どのような運用をしていて、
どのくらいの利益を出しているのか？

そして、コストはどうなっているのか？

この２点に注意して、比較してみましょう。
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