教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

来年の1月1日からNISA口座の変更が可能になります。

その手順をご紹介しますね。

まず、今利用している金融機関に変更することを伝え
「金融商品取引業者変更届出書」を取り寄せます。

届いたら、必要事項を記入して返送。

次に「勘定廃止通知書」が郵送されてきます。

その「勘定廃止通知書」を持って、新しい金融機関に
NISA口座の申込みをします。

「勘定廃止通知書」以外に「非課税口座開設届出書」と
本人確認の書類が必要です。

本人確認の書類は、免許証、健康保険証、印鑑登録証明書、
でも大丈夫です。

注意点は下記の通り。

１）14年に開設した口座で15年に買い付けをしてしまったら
変更はできなくなる。

※ちなみに、手続きは15年の1/1～9/30まで。

２）14年に投資した金融商品の移管はできません。
最初に口座開設した金融機関で５年間運用することになります。

３）５年後100万円まで繰越できる制度「ロールオーバー」が
ありますが、ロールオーバーも14年に開いた口座のみ有効です。

少々面倒ですが、トータル10年運用するとなると
手数料が高い金融機関では、コストによる損失が
大きくなってしまいます。

どの金融機関でも、自分で取引するネット口座の手数料が
一番低いのです。

投資は人任せにすると、増やすことはできません。

 
—————————————-

いつも川畑明美のブログをご覧いただき、
どうもありがとうございます。

実は、読むだけで投資の基礎がわかる
無料のメールセミナーを公開しています。

セミナーも、きっとあなたのお役に立てることと
思いますので

もしよろしければ、受講いただけると、
とてもうれしく思います。

おかげ様で「知らなければ損をしていた」と好評いただいております。

※投資の基本がわかって、お金を増やすことができる

「お金を殖やす基本５ヶ条」購読はコチラ

[`yahoo` not found]

[`livedoor` not found]

[`buzzurl` not found]

Tweet

• tweet
•