教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

金融機関からお勧めの投資信託を購入したのに常にマイナス…

でも、新興国の人口のピークはあと30年後なので、ずっと保有していればいつかは元に戻るかな？

取り合えず保有を続けよう。

その考え方は、間違ってはいないのですが
投資信託には「繰上償還」というものがあるのです。

繰上償還とは、例え期限のない投資信託でも運用を終了して、その時点の時価で投資家に現金を返還することです。

投資信託を運用するには、コストがかかります。

残高が減少している投資信託は

運用を続けると赤字になってしまうのです。

投資信託で資産を運用している場合
「繰上償還」は、もっとも避けたい事態なのです。

そんなに頻繁にないでしょう？

と、思われるかもしれませんが割とあるのです。

見極めるためには、どうしたら良いのか？

まず、目論見書を見てください。

最後から２番目辺りのページに繰上償還について記載されています。

多いのは「受益権口数が10億口を下回った場合」と
書かれているタイプです。

ただし実際には、受益権口数が10億口を下回っても
すぐに繰上償還にはなりません。

年に１度発行される「運用報告書」で
受益権口数を調べるクセをつけましょう。

受益権口数なんて、難しいコトバですが
要するに、残高のことです。

投資信託は、株のように1株という単位ではなく
1口という単位で数えます。

投資信託の基準価額が低下すると損切する投資家が増え
あっと言う間に受益権口数が少なくなることも。

10億口を少し下回ったばかりだから
価格がもう一度不死鳥のごとくよみがえるまで
待ってみよう…

残念ながら不死鳥のごとくよみがえると夢見るのは危険です。

何時投資家が離れていくのか予測するのは難しいので

・利益がでている時は、利益確定すること。

・運用報告書が更新したら、必ず目を通すこと。

このふたつが重要です。

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