教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

読者のIさんよりご質問いただきました。

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ファンド(投資信託)を選ぶ基準ですが、
モーニングスタ―の星の数、
シャープレシオ、どちらを重要視しますか。
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モーニングスターの星の数とは、
レーティングのことです。
モーニングスターの用語解説をよく見てみましょう。
⇒　http://bit.ly/1qBJ7G7

「モーニングスターカテゴリー（小分類）内における
リスク調整後リターンによる評価となっています。」

と、書かれています。

シャープレシオとは、リスクに見合ったリターンが
得られているかを表わす指標です。

詳しくは、動画で解説しています。
⇒　http://bit.ly/1AIRfMi

たくさんの投資信託(ファンド)を比較していくと
見えてきますが

星の数が多いものは、シャープレシオの数値も高い
傾向になっています。

ですから、

どちらを重視ということではないのです。

結論から言うと

「星の数もシャープレシオも両方良いものを選ぶ」
これに尽きるのです。

ただし投資商品は、不確実性を含むもの。

「これが正解」

と、いうものは存在しません。

星の数もシャープレシオも、過去のデータです。

未来を約束したものではないのです。

あくまで「参考」にしかなりません。

どこまで「参考」にして
選ぶと良いのかは、経験してみないとわかりません。

投資は「慣れ」ないと上手になりません。

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