教育費と老後資金を上手に貯める方法を教えます

最初に投資信託を購入するのって
証券会社や銀行の窓口で相談して購入する方多いと思います。

私も最初は、投資信託を銀行窓口で購入していました。

少し恥ずかしいのですが、今日は私の失敗談を披露します。

当初コツコツ貯金をして１年間で50万円、主人は、１年間で200万円。

合わせて250万円を預金して

投資信託を窓口で相談しながら購入しました。

積立で投資信託を購入できることを知らない頃です。

銀行の相談員の方は、生命保険や貯蓄額のチェックもしてくれて、

とても、親切でした。

そこで、新興国の株式に投資する投資信託を50万円、
主人は、新興国の債券に投資する投資信託を200万円購入しました。

どちらも、販売手数料は３％くらいでした。

販売手数料だけで、7万5,000円です。

相談しただけで、満足してしまい

自分で調べることをしていませんでした。

窓口の方は、時々価格変動があると
お電話くださったり、親切にしていただいたのですが…

リーマンショックの後は、パッタリ電話もありません。

こちらから、電話をすると
電話にもでてくれませんでした。

ちなみに、私の投信は50万円が約70万円に増え、
リーマンショックで17万円になりました(泣)

勉強料としては、割と高額ですね。

私は、こんな失敗を他の人に
して欲しくないと思っています。

また、金融機関で勧められた商品を

相談できるところがあったら、いいのに！

と、思ったのも、私が家計のコーチングサービスをはじめる

キッカケでした。

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