投資信託のリターンを調べていますか？

最近お客様の投資信託の見直しをしていて
感じることがあります。

皆さん書籍等で勉強をされて、手数料の低い
インデックス型の投資信託を積立されていることが
多いです。


投資信託は、手数料がかかる金融商品です。

確実にわかるコストは、徹底的に調べるのは
良いことだと思います。

拙書「9マス分散式ではじめる積立投資信託」では、


投資信託の取り扱い説明書でコストを見る他にも
実質的なコストの調べ方を書いています。

宜しかったら、チェックしてみてくださいね。


ただし、コストだけを調べるだけでは
不十分です。

投資をするのですから、リターンもちゃんと調べて
くださいね。

投資をしていて楽しいのは、なんと言っても
「お金が増える」こと。


リターンを追求するのは、投資家として
当たり前のことなのです。



では、どうして投資信託の書籍で、
アクティブ型の情報が少ないのか。

私も執筆する時に、編集者から口酸っぱく言われたのは

「誰が・いつ見ても、再現できる手法にしてください」


と、言うことです。


つまり、10年後もずっとリターンを上げ続ける
投資信託でないと掲載しにくいと言うことです。


これは、かなりハードルが高いのです。


なので、無難なインデックス型の投資信託を
掲載している書籍が多くなるということです。


あ。

拙書で紹介しているアクティブ型は
私が実際に10年以上運用しているものです。

ご安心くださいね。


話がそれましたが、投資信託のアクティブ型でも
一握りの少ない投資信託ですが、

良いものは存在しますので
あきらめずに、探してくださいね。

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