NISA口座の非課税期間が終わったらどうなるの？

NISA口座の非課税期間は、５年間です。

2014年からはじめていた人は、
2018年の12月で５年になります。

来年何も手続きをしなければ
課税口座に移管されます。

利益がでている投資信託や株でしたら
そのまま何もしなくも
ちゃんと利益分は非課税なるので大丈夫です！

なぜなら、移管される時の時価が
新たな購入価格になりますので

５年間の運用益の非課税のメリットは
享受できているのです。

気を付けたいのは、５年後の時点で運用が
マイナスになっている投資信託や株です。

マイナスのまま、特定口座に移管されてしまうと
購入時よりも安い金額で移管されてしまうので
売却時は、逆に多く課税されてしまいます。

これを避けるには、ロールオーバーとい手続きをすれば
新しいNISA口座で運用を続けることが可能になります。

ロールオーバーする際に
気を付けるべきことは、

つみたてNISAは、選択できないということ。

積立NISAと現行のNISAは、
どちらか一つしか持てないからです。

現在の運用がマイナスの場合は、
積立NISAを選んでしまうと、節税にならないということです。

また、投資初心者でリターンを重視しないのでしたら

つみたてNISAの方がいいかな？

と、思います。

つみたてNISAでは、毎月分配型や手数料が高いもの
複雑な仕組みの投資信託、運用期間が短いものなどは、
除外されているからです。

参考：

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